Les fonds à horizon sont des fonds destinés à être revendus à une date donnée, indiquée à la création du fonds. Leur composition évolue avec le temps. Plus l'échéance se rapproche, plus le fonds est investi en titres sécuritaires. Généralement, l'investisseur choisit un fonds dont l'échéance correspond à la date à laquelle il aura besoin de son capital. Par exemple, s'il pense acheter une maison en 2017, il sélectionnera un fonds à horizon 2017. S'il pense prendre sa retraite en 2027, il investira dans un fonds à horizon 2027.
L'allocation d'actifs d'un fonds à horizon évolue dans le temps. Plus on se rapproche de l'échéance du fonds, plus le gérant "sécurise" l'allocation en réduisant la part des actifs les plus risqués (actions,...) et en augmentant la part des actifs les plus sûrs (Monétaire). Ainsi, plus la date à laquelle vous aurez besoin de votre argent se rapproche, plus le gérant se prémunit contre une éventuelle chute des marchés.
Source : Fidelity
Quelle que soit l'évolution des marchés, le portefeuille des fonds à horizon suit une composition prédéterminée. Le fonds peut donc être investi en actions quand celles-ci "dévissent" puis en obligations ou en monétaire quand les actions reprennent.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La valeur de l'investissement peut varier à la hausse comme à la baisse.
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