FIP et FCPI : deux fonds pour diversifier son patrimoine et réduire ses impôts

15/10/2014 - 14:45 - Une production NextStage (mis à jour le : 04/05/2015 - 16:15)

Offrir une économie d’impôt sur le revenu tout en réalisant un investissement susceptible de générer un gain à terme, telles sont les missions que s’est fixé NextStage à l’origine. Douze ans plus tard, l’objectif des FCPI et des FIP commercialisés par NextStage reste identique, affirme Jean-Davis Haas, Associé et Directeur général de NextStage.

NextStage permet aux particuliers d'accéder au capital-investissement au travers de véhicules collectifs que sont les FIP et les FCPI. Jean-David Haas, Associé et Directeur général de NextStage, détaille, en cette fin d'année, les atouts des FCPI et FIP créés par NextStage qui, affirme-t-il, ne se limitent pas aux seuls avantages fiscaux.

Le nouveau FCPI NextStage CAP 2020

Cette année, NextStage commercialise le 6ème fonds de la gamme NextStage CAP, le FCPI NextStage CAP 2020. 22ème fonds commercialisé par NextStage, FCPI NextStage CAP 2020 sera investi dans un portefeuille diversifié d’une trentaine de PME et d’ETI cotées et bénéficie de l’expertise d’un gérant comptant 20 années d’expérience en matière de PME cotées. Sans que les performances passées ne présagent des résultats futurs, Jean-David Haas, directeur général de NextStage, rappelle que jusqu’à présent les fonds de la gamme NextStage CAP ont tous enregistré de bons résultats avec des valeurs liquidatives allant de +12% à +24,4%.

Au-delà de sa performance potentielle, le FCPI NextStage CAP 2020 bénéficie d’un avantage de poids. Contrairement à la plupart des autres FCPI et FIP disponibles, la durée de vie du FCPI NextStage CAP 2020 ne dépassera pas six années. Concrètement, le fonds sera liquidé au bout de six ans sans possibilité pour le gérant de proroger la durée de vie de son fonds. Après cette période d’indisponibilité raccourcie, l’investisseur sera susceptible de récupérer sa mise de départ et l’éventuelle plus-value générée par le fonds.

Miser sur une stratégie d'investissement originale

Les investisseurs soucieux de diversifier leur investissement peuvent également s’orienter vers un autre fonds géré par NextStage : le FIP NextStage Rendement 2021. Ouvert à la souscription depuis plusieurs mois, ce FIP a déjà levé 10 M€ destinés à aider des PME à grandir.

Le dénominateur commun des PME sélectionnées par ce FIP ? Ne pas être cotées et avoir le potentiel de devenir des ETI. Pour être parmi les élues, ces PME doivent également se positionner autour des cinq tendances de fond de la « 3ème révolution industrielle » : la transition énergétique, l’internet industriel, l’industrie à la demande, l’économie émotionnelle et l’évolution démographique.

Autre particularité du FIP NextStage Rendement 2021 et non des moindres : dans une optique de prise de risque limitée et de rendement, la stratégie du FIP NextStage Rendement 2021 repose sur un investissement mixte en obligations convertibles et en actions de préférence. Ce choix permet, selon Jean-David Haas, d'offrir une meilleure protection aux investisseurs qui, par le biais de ce FIP, profitent en outre d'un triple avantage fiscal.

Quelles que soient leurs particularités en termes de stratégies d’investissement, le FCPI NextStage CAP 2020 et le FIP NextStage Rendement 2021 donnent droit à une réduction d'impôt sur le revenu de 18 % à tout épargnant qui y souscrit. Si l’investisseur le souhaite, le FIP NextStage Rendement 2021 peut servir à réduire l’impôt de solidarité sur la fortune à hauteur de 50 % de l’investissement réalisé.

Qui plus est, les plus-values éventuellement réalisées grâce aux FIP et FCPI à la sortie sont exonérées d’impôt, les cotisations sociales restant dues.

Pour découvrir l'ensemble des caractéristiques et des atouts des véhicules de réduction d'impôt de NextStage, FCPI NextStage CAP 2020 et le FIP NextStage Rendement 2021, cliquez sur la vidéo ci-dessus.

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