L’indice de référence (benchmark) indique le ou les types d'actifs dans lesquels le fonds va investir, ainsi que leurs proportions.

Il est composé d’un indice ou d’une combinaison d’indices boursiers. Les indices boursiers sont eux-mêmes composés d’un panier de titres d’un marché donné.

Exemple d'indice de référence

Un fonds dont l’indice de référence est l'indice SBF 250 (Société de Bourse Française 250) investira essentiellement dans les 250 plus grandes sociétés françaises. Un fonds dont l’indice est 50 % MSCI Europe + 50 % MSCI Monde hors Europe investira à 50 % dans des sociétés européennes et à 50 % dans des sociétés du reste du monde.

Liberté je chéris ton nom

Certains gérants disposent d’une très grande marge de manoeuvre et peuvent investir très différemment de l’indice de référence du fonds. Pour certains fonds, l’indice de référence est quasiment inutile.

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Au royaume des aveugles

L’indice de référence va également servir au gérant à se comparer avec ses pairs. En effet, un fonds investi à 100 % en actions asiatiques n’aura forcément pas la même performance qu’un fonds investi à 100 % en obligations d’États européennes. Comparer ces deux fonds n’aurait aucun sens. L’indice de référence sert donc à regrouper les fonds dont les univers d’investissement sont similaires.

Au sein d’une catégorie donnée, si un fonds réalise + 2 % en un an, alors que les autres fonds réalisent une performance moyenne de - 5 %, ce fonds sera considéré comme un bon fonds, puisque le gérant aura apporté de l'alpha.

Trois supports pour investir dans des fonds

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