La Sicav Choix Solidaire, chez Ecofi Investissements (groupe Crédit Coopératif) propose d'investir d'une part en titres d'entreprises solidaires françaises et européennes non cotées, d'autre part dans des entreprises cotées de plus grande taille sélectionnées sur des critères de développement durable et, bien évidemment, financiers.
La part de titres solidaires tend vers 10% et la poche actions est plafonnée à 35% (actuellement 29%), le solde étant investi en produits de taux - cette allocation structurellement prudente se révèle d'ailleurs particulièrement bénéfique en cette période troublée, puisque Choix Solidaire n'accuse qu'un recul de 3,9% sur les deux premiers mois de 2008, en nette surperformance par rapport à un fonds action typique ! La performance depuis la création (août 2002) s'établit à +25%, conforme à l'objectif d'une croissance égale au taux du livret A + 1,5%.
Début mars, l'encours total atteint 36 Millions d'Euros.
Les investissements solidaires portent par exemple sur la Caisse Solidaire Nord Pas de Calais (aide à la création de très petites entreprises qui rencontrent des difficultés pour accéder au crédit), la Boutique de Gestion de Paris (conseil en création d'entreprises), Alter Eco (import et distribution de produits équitables), Ethicable (commerce équitable), Acted (organisation humanitaire active sur des projets d'urgence, de réhabilitation et de développement), Chenelet Insertion (activités d'utilité sociale), Association Droit à l'Initiative Economique ou ADIE (une association qui aide des personnes exclues du marché du travail et du système bancaire classique à créer leur entreprise et leur propre emploi), la Pierre Angulaire (partenaire de maisons de retraites notamment détenues par des congrégations religieuses)... Le total de ces investissements hors cote et solidaires est aujourd'hui de 8,58% de l'actif du fonds.
Du côté de la poche action (33 lignes au total) les cinq premières lignes sont constituées de :
- Roche (sens de la responsabilité sociale, réputation de transparence sur essais cliniques de médicaments tant en terme d'information sur les effets secondaires que pour le suivi des volontaires, effort très significatif sur la réduction des accidents du travail),
Schneider Electric (responsabilité sociale et environnementale traduite par une charte de développement durable très rigoureuse),
BNP Paribas (gestion remarquée des ressources humaines et des relations avec la clientèle, politique d'achats imposant des clauses environnementales et sociales contraignantes),
Vinci (ressources humaines, respect de l'environnement),
Danone (pionnier historique dans le management des ressources humaines, relations avec les organisations syndicales exemplaires, Ecofi remarque également que le plan social "Lu" tant décrié à l'époque s'est révélé au final un succès puisque 86% des salariés avaient retrouvé un emploi en 2003).
A noter que la Sicav Choix Solidaire propose de façon classique une part capitalisation et une part distribution, ainsi qu'une part "Agir Unicef" qui permet aux souscripteurs de faire chaque année don à l'Unicef la moitié du revenu annuel distribuable du portefeuille.
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