Actu Gestion : Simbad Flexible et SG Patrimoine, deux nouveaux fonds flexibles proposés par Société Générale

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Société Générale lance Simbad Flexible et SG Patrimoine, deux nouveaux fonds qui combinent recherche de performance et prise de risque contrôlée. En effet, dans un contexte marqué par des taux d'intérêt très bas, certains particuliers prennent conscience que pour valoriser leur épargne, il leur faut s'exposer partiellement aux marchés financiers et donc accepter une prise de risque en capital. Pour autant, la plupart attendent que ce risque soit encadré et souhaitent être accompagnés dans leur investissement. Simbad Flexible et SG Patrimoine sont deux Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français qui permettent de profiter du savoir-faire de spécialistes des marchés financiers. En effet, ces deux fonds diversifiés bénéficient d'une gestion de conviction, flexible et réactive pour s'adapter aux mouvements de marché. Les équipes de gestion peuvent ainsi investir au sein d'un univers large et diversifié sur de nombreuses classes d'actifs, secteurs ou zones géographiques. En fonction de leurs anticipations, elles peuvent faire varier librement leur exposition aux marchés actions, de taux et de devises. Elles peuvent de cette façon capter différentes sources de performance et opportunités de marché dans le respect permanent d'un cadre de risque défini afin de minimiser les pertes en cas de repli des marchés. Ces équipes s'appuient sur un travail d'analyses et d'anticipations collectif mené par les spécialistes de Société Générale Gestion(1) et d'Amundi, leader européen de la gestion d'actifs. Simbad Flexible répond à un profil de risque contrôlé avec une durée de placement recommandée de 3 ans. C'est un placement conçu pour les épargnants faisant leurs premiers pas sur les marchés financiers ou souhaitant y revenir à condition d'être accompagnés dans le temps. Il s'inscrit dans la gamme de fonds « Essentiels » de Société Générale. SG Patrimoine, via son maître, recherche une performance durable sur un horizon de placement de 5 ans minimum. Il s'adresse aux clients patrimoniaux en recherche de solutions de diversification et de valorisation de leur patrimoine. Il vient enrichir la gamme de fonds « Spécialisés ». Adaptés aux détenteurs de contrat en assurance-vie qui cherchent à améliorer le rendement de leur contrat en investissant partiellement en unités de compte, ces deux nouveaux fonds viennent compléter la palette de solutions d'accompagnement qu'offre Société Générale à ses clients. SG Patrimoine et Simbad Flexible n'offrent pas de promesse de performance et présentent un risque de perte en capital. Caractéristiques principales de Simbad Flexible Forme juridique : FCP Code ISIN : FR0007468830 Classification AMF : Diversifié Droits d'entrée : 2% max jusqu'à 30 000 EUR ; 1 % max au-delà Dans le cadre de l'assurance-vie les conditions de souscription sont spécifiques au contrat Droit de sortie : Néant Frais courants* : 1 % de l'actif net moyen Affectation des résultats : capitalisation Indice de référence : Néant Périodicité Valeur Liquidative : quotidienne Durée minimum de placement recommandée : 3 ans Caractéristiques principales de SG Patrimoine Forme juridique : FCP Fonds nourricier de Amundi Patrimoine Code ISIN : FR00011584416 Classification AMF : Diversifié Droits d'entrée : 2% max jusqu'à 30 000 EUR ; 1 % max au-delà Dans le cadre de l'assurance-vie les conditions de souscription sont spécifiques au contrat Droit de sortie : Néant Frais courants* : 1,41 % de l'actif net moyen Commission de surperformance : 20% annuel de la performance au-delà de celle de l'actif de référence. Seuil de déclenchement de la commission de surperformance : EONIA capitalisé +5% Affectation des résultats : capitalisation Indice de référence : Néant Périodicité Valeur Liquidative : quotidienne Durée minimum de placement recommandée : 5 ans *L'OPCVM n'ayant pas encore arrêté ses comptes, le pourcentage des frais courants présenté ci-contre est une estimation. Pour chaque exercice, le rapport annuel de l'OPCVM donnera le montant exact des frais encourus

© Synapse. Les contenus (vidéos, articles) produits par Synapse font appel à des journalistes professionnels. Ils ne constituent pas des conseils en investissement ou des recommandations personnalisées. Le diffuseur n'a participé ni à l'élaboration de ce contenu ni à la sélection des valeurs/fonds mentionnés. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L'investissement sur les marchés comporte un risque de perte en capital et aucune garantie de gain ne peut être octroyée.