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  7. KOMPOZ, contrat d'assurance vie - Sicavonline

KOMPOZ

KOMPOZ, le contrat collectif d'assurance vie modulable de l'assureur Ageas France distribué par le courtier Sicavonline.

0%

Frais d'entrée et
sur versement

Dès 500€

Investissement minimum
ou
100€
si mise en place
de versements programmés
en Gestion Libre

A partir de 0,50%

Frais de gestion annuels
ou
0,45%
si mise en place
de versements programmées
en Gestion Libre

0%

Frais d'arbitrage sur
les 15 premiers par
année civile puis 1%
en Gestion Libre

+700

Supports
d'investissement

Quelles sont les principales caractéristiques du
contrat collectif d'assurance vie KOMPOZ ?

Un prix adapté

Vous ne payez que ce que vous choisissez.

Une large offre financière

Vous avez le choix parmi plus de 700 supports en unités de compte regroupant les grandes sociétés de gestion.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Un conseil intégré

Vous avez un objectif précis,
nous avons une solution adaptée.
Nous vérifions que la solution
vous correspond.

Exemple

KOMPOZ est un contrat d'assurance unique et modulable qui vous permet d'adapter vos frais suivant vos choix d'investissement et la répartition entre les unités de compte et le fond en euro.
Les supports en unité de compte présentent un risque de perte en capital.

Avec KOMPOZ vous déterminez vos frais en fonction des options choisies.

Voir le détail des tarifs

Julien

35 ans

2 enfants (10 & 12 ans)

Cadre dans une
entreprise
pharmaceutique

A l'issue du parcours d'adhésion, il a été déterminé que Julien avait un profil offensif. Il adhère au contrat KOMPOZ en Gestion Libre avec 100% en unités de compte avec des versements programmés.

Ses frais de gestion annuels sont de 0,45%.

7 ans plus tard, Julien souhaite financer les études supérieures de ses enfants et décide de sécuriser son épargne. Il investit 50 % sur le fonds en euros avec des versements programmés. Le total de ses frais de gestion annuels passe à 0,55 %.

Les frais ont augmenté du fait d'une répartition des supports différente de celle choisie à l'adhésion.

Simulation non contractuelle

  • + de 500 OPCVM*

  • + de 20 supports immobiliers* : SCPI, SCI, OPCI

  • + de 40 trackers ETF* pour répliquer les principaux indices financiers à moindre coût

  • Une sélection de supports autour des préoccupations sociétales et environnementales composée de fonds en Investissement socialement responsable* (ISR) ou de fonds Environnementaux Sociaux et de Gouvernance* (ESG).

  • + de 130 Titres vifs* et de capital investissement*

  • Un fonds en euros

  • L'expertise de Sicavonline pour gérer votre épargne, dans le cadre d'une Gestion Déléguée, conformément à vos objectifs patrimoniaux et votre situation.

  • *Les supports en unité de compte présentant un risque de perte en capital, l'assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qui peut fluctuer à la hausse comme à la baisse en fonction de l'évolution des marchés financiers.

Consultez la liste des unités de compte

×

Fonds dont l'objectif est de répliquer les variations d'un indice, à la hausse comme à la baisse.

Des produits structurés    , dont la sélection est réalisée par la Gestion Privée Sicavonline suivant le profil d'investisseur qui sera défini au cours de l'adhésion.

Un produit structuré est un assemblage de plusieurs instruments financiers dont le rendement dépend d'un sous-jacent ; celui-ci peut être un indice, un fond, une action.

Dans le cadre de la Gestion Déléguée et la Gestion Déléguée avec sécurisation, votre épargne sera investie sur une partie de ces supports, en fonction de votre situation personnelle, vos objectifs et votre profil d'investisseur.

×

Un produit structuré est un assemblage de plusieurs instruments financiers dont le rendement dépend d'un sous-jacent ; celui-ci peut être un indice, un fond, une action.

Comment rechercher les fonds éligibles à KOMPOZ ?



Vous avez la possibilité de bénéficier au moment de l'adhésion d'un
conseil 100 % en ligne grâce à un algorithme innovant. Vous pouvez également contacter à tout moment un conseiller dédié pour bénéficier d'un accompagnement ou vous aider à finaliser votre adhésion.

Une solution pour chaque type d'épargnant :

La gestion libre (Plus d'informations)

Pour les personnes qui souhaitent piloter elles-mêmes la gestion de leur épargne : des options d'arbitrages automatiques gratuites pour piloter votre épargne comme vous le souhaitez sans vous soucier de la gestion au quotidien.

La gestion déléguée (Plus d'informations)

Pour les personnes qui souhaitent confier la gestion financière de leur adhésion à une équipe de professionnels.

La gestion déléguée avec sécurisation (Plus d'informations)

Vous définissez un horizon de placement (minimum de 5 ans) et confiez la gestion de votre épargne à l'expert Sicavonline, qui la gère pour vous en fonction de votre situation personnelle, de vos objectifs et de la durée de votre projet. Vous bénéficiez chaque année d'une sécurisation régulière et automatique de vos placements vers le fonds en euros à mesure que s'approche la date de votre projet.

Un prix adapté

Vous ne payez que ce que vous choisissez.

KOMPOZ est un contrat d'assurance unique et modulable qui vous permet d'adapter vos frais suivant vos choix d'investissement et la répartition entre les unités de compte et le fond en euro.
Les supports en unité de compte présentent un risque de perte en capital.

Avec KOMPOZ vous déterminez vos frais en fonction des options choisies.

Voir le détail des tarifs

Exemple

Julien

35 ans

2 enfants (10 & 12 ans)

Cadre dans une
entreprise
pharmaceutique

A l'issue du parcours d'adhésion, il a été déterminé que Julien avait un profil offensif. Il adhère au contrat KOMPOZ en Gestion Libre avec 100% en unités de compte avec des versements programmés.

Ses frais de gestion annuels sont de 0,45%.

7 ans plus tard, Julien souhaite financer les études supérieures de ses enfants et décide de sécuriser son épargne. Il investit 50 % sur le fonds en euros avec des versements programmés. Le total de ses frais de gestion annuels passe à 0,55 %.

Les frais ont augmenté du fait d'une répartition des supports différente de celle choisie à l'adhésion.

Simulation non contractuelle

Une large offre financière

Vous avez le choix parmi plus de 700 supports en unités de compte regroupant les grandes sociétés de gestion.
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital.

  • + de 500 OPCVM*

  • + de 20 supports immobiliers* : SCPI, SCI, OPCI

  • + de 40 trackers ETF* pour répliquer les principaux indices financiers à moindre coût

  • Une sélection de supports autour des préoccupations sociétales et environnementales composée de fonds en Investissement socialement responsable* (ISR) ou de fonds Environnementaux Sociaux et de Gouvernance* (ESG).

  • + de 130 Titres vifs* et de capital investissement*

  • Un fonds en euros

  • L'expertise de Sicavonline pour gérer votre épargne, dans le cadre d'une Gestion Déléguée, conformément à vos objectifs patrimoniaux et votre situation.

  • *Les supports en unité de compte présentant un risque de perte en capital, l'assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qui peut fluctuer à la hausse comme à la baisse en fonction de l'évolution des marchés financiers.

Consultez la liste des unités de compte

×

Fonds dont l'objectif est de répliquer les variations d'un indice, à la hausse comme à la baisse.

Des produits structurés    , dont la sélection est réalisée par la Gestion Privée Sicavonline suivant le profil d'investisseur qui sera défini au cours de l'adhésion.

Un produit structuré est un assemblage de plusieurs instruments financiers dont le rendement dépend d'un sous-jacent ; celui-ci peut être un indice, un fond, une action.

Dans le cadre de la Gestion Déléguée et la Gestion Déléguée avec sécurisation, votre épargne sera investie sur une partie de ces supports, en fonction de votre situation personnelle, vos objectifs et votre profil d'investisseur.

×

Un produit structuré est un assemblage de plusieurs instruments financiers dont le rendement dépend d'un sous-jacent ; celui-ci peut être un indice, un fond, une action.

Comment rechercher les fonds éligibles à KOMPOZ ?



Un conseil intégré

Vous avez un objectif précis, nous avons une solution adaptée. Nous vérifions que la solution
vous correspond.

Vous avez la possibilité de bénéficier au moment de l'adhésion d'un conseil 100 % en ligne grâce à un algorithme innovant. Vous pouvez également contacter à tout moment un conseiller dédié pour bénéficier d'un accompagnement ou vous aider à finaliser votre adhésion.

Une solution pour chaque type d'épargnant :

La gestion libre (Plus d'informations)

Pour les personnes qui souhaitent piloter elles-mêmes la gestion de leur épargne : des options d'arbitrages automatiques gratuites pour piloter votre épargne comme vous le souhaitez sans vous soucier de la gestion au quotidien.

La gestion déléguée (Plus d'informations)

Pour les personnes qui souhaitent confier la gestion financière de leur adhésion à une équipe de professionnels.

La gestion déléguée avec sécurisation (Plus d'informations)

Vous définissez un horizon de placement (minimum de 5 ans) et confiez la gestion de votre épargne à l'expert Sicavonline, qui la gère pour vous en fonction de votre situation personnelle, de vos objectifs et de la durée de votre projet. Vous bénéficiez chaque année d'une sécurisation régulière et automatique de vos placements vers le fonds en euros à mesure que s'approche la date de votre projet.

KOMPOZ c'est aussi ...

Le contrat parmi les moins chers*

KOMPOZ, des frais attractifs

0 % de frais d'entrée et de frais sur versements

Frais de gestion annuels à partir de 0,50% en gestion libre
(à partir de 0,45% si mise en place de versements programmés en gestion libre)

0% frais d'arbitrage (dans la limite de 15 par an.
Au-délà, les frais d'arbitrage s'élèvent à
1% du montant arbitré en Gestion Libre)

0 % de frais de rachat et de sortie
(hors supports spécifiques)

Un contrat 100 % en ligne

Parcours 100 % digital : votre
adhésion est immédiatement transmise grâce à la
signature électronique !

La gestion de votre adhésion 100 % en ligne :

Un espace client personnalisé pour visualiser à tout moment votre adhésion et réaliser une opération (versement, arbitrage)

Réactivité : avec votre espace client les opérations seront traitées rapidement : J+1 pour les arbitrages sur de nombreux de supports.

Contactez-nous au 01.73.60.03.45

Numéro non surtaxé

Les solutions proposées

KOMPOZ vous offre plusieurs solutions pour un contrat d'assurance vie correspondant à votre situation personnelle, patrimoniale, à vos objectifs et à votre profil de risque. Les solutions sont accessibles suivant votre situation.

Personnaliser ma solution ou
être accompagné

Investissez librement sur un contrat d'assurance vie modulable qui vous ressemble ou choisissez de confier la gestion financière à l'expert Sicavonline.


  • Une solution adaptée à votre situation et vos souhaits
  • Des frais qui s'adaptent selon les options d'investissement de votre adhésion
  • Une sélection de supports selon votre situation et votre profil

Ou choisissez parmi nos solutions clés en main.

La solution la moins chère

Investissez sur un contrat à 100 % en unités de compte et bénéficiez d'une réduction des frais de gestion.


  • 0% de frais d'entrée, sur versement et d'arbitrage (dans la limite de 15 arbitrages par année civile. Au-delà, frais d'arbitrage : 1% du montant arbitré en Gestion Libre.)
  • 0,45 % de frais de gestion annuels dont 0,01 % de droits d'adhésion à l'association Personaliz Epargne Digitale
  • 100% de votre investissement sur des supports en unités de compte avec mise en place de versements programmés.
    Les unités de compte présentent un risque de perte en capital

Poursuivre avec cette solution

La solution simple

Appuyez-vous sur les services de Sicavonline.

  • 0% de frais d'entrée et sur versements
  • Déléguez la gestion à l'un de nos experts Sicavonline
  • Ou investissez 100 % de votre capital sur le fonds en euro
Poursuivre avec cette solution


La solution pour un projet identifié

Adaptez votre contrat à votre projet.


  • Une allocation financière adaptée au type et à la durée de votre projet
  • Une gestion réalisée par nos experts
  • Une sécurisation progressive et automatique de l'épargne




Poursuivre avec cette solution

La solution qui respecte des valeurs responsables

Réalisez un investissement qui a du sens.


  • Une sélection de supports soucieuse des préoccupations sociales et environnementales
  • Des supports financiers d'Investissement Socialement Responsable (ISR*)
  • Des supports financiers Environnementaux Sociaux et de Gouvernance (ESG*)

*Ces supports présentent un risque de perte en capital

Poursuivre avec cette solution

Les différents modes de gestion

Gestion Libre

500€

Versement initial
(100 € si mise en place de versements programmés)

Ce mode de gestion s'adresse aux personnes qui souhaitent déterminer elles-mêmes l'allocation entre les différents supports d'investissement et les opérations sur leur contrat.

Au cour de la vie du contrat, vous :

-Effectuez et répartissez des versements sans frais entre les différents supports (unités de compte et/ou le fonds en euros), suivant l'univers d'investissement que vous aurez choisi.

-Arbitrez tout ou une partie du montant de votre contrat entre les différents supports proposés.

En savoir

FRAIS

Selon l'univers d'investissement sélectionné, votre tarification s'adapte.

0%

Frais d'entrée et sur versement

0%

Frais d'arbitrage :
0% (dans la limite de 15 par année civile. Au-delà, frais d'arbitrage : 1% du montant arbitré)

0,50%

Frais minimum annuels de la gestion libre (dont 0,01 % de droits d'adhésion à l'association souscriptrice) en fonction de la part investie sur le fonds en euros et les unité de compte

0,05%

De réduction des frais annuels de gestion en cas de mise en place de versements programmés
soit 0,45%


Vos possibilités d'investissement

Fond en euros

Majoration sur les frais de gestion
annuels

Option 1 :          0% fonds en eurosPas de majoration
Option 2 :          jusqu'à 30% inclus0,05%
Option 3 :          jusqu'à 50% inclus0,10%
Option 4 :          jusqu'à 70% inclus0,15%
Option 5 :          jusqu'à 100% inclus0,20%

Fond en euros

Option 1          0% fonds en euros
Option 2          jusqu'à 30% inclus
Option 3          jusqu'à 50% inclus
Option 4          jusqu'à 70% inclus
Option 5          jusqu'à 100% inclus

Majoration sur les frais de gestion
annuels

Option 1          Pas de majoration
Option 2          0,05%
Option 3          0,10%
Option 4          0,15%
Option 5          0,20%

Unités de compte

Majoration sur les frais de gestion
annuels

Univers Essentiel :

Accès à des supports de type
OPC, OPCI

Pas de majoration
Univers Etendu :

Accès à l'univers Essentiel +
des supports supplémentaires de
type : Produits Structurés, SCPI,
SCI, ETF, Titres vifs, Private
Equity

0,20%

Unités de compte

Univers Essentiel Accès à des supports de type
OPC, OPCI
Univers Etendu Accès à l'univers Essentiel + des supports supplémentaires de type : Produits Structurés, SCPI, SCI, ETF, Titres vifs, Private Equity

Majoration sur les frais de gestion
annuels

Univers Essentiel Pas de majoration
Univers Etendu 0,20%

Si vous souhaitez investir jusqu'à 100% de votre épargne sur le fonds en euros, via l'option 5, l'univers Etendu ne sera pas accessible.
Si vous sélectionnez l'univers Etendu, vous ne pourrez pas investir jusqu'à 100 % sur le fonds en euros sur l'option 5.

Gestion Déléguée

1 500€

Versement initial


Ce mode de gestion s'adresse aux personnes qui souhaitent confier la gestion financière de leur contrat à une équipe de professionnels.

Un conseiller Sicavonline dédié suit, pour vous, l'actualité des marchés financiers afin d'identifier les opportunités d'investissement. Il sélectionne les supports d'investissements et réalise les arbitrages en cours de vie de votre adhésion selon l'orientation de gestion définie et actualisée tout au long de votre adhésion.

Sicavonline n'a pas de lien capitalistique avec les sociétés de gestion.

En savoir

Dans le cadre de ce mode de gestion, vous donnez mandat à Sicavonline pour effectuer les opérations suivantes :

- Exercer la faculté d'arbitrage individuel sur le fonds en euros et/ou les unités de compte éligibles au mandat d'arbitrage

- Mettre en place, modifier ou supprimer les options d'arbitrages automatiques

Sicavonline exécute le mandat d'arbitrage dans le respect de l'objectif de gestion que vous aurez défini.

Les supports produits structurés et Private Equity ne sont pas éligibles dans le cadre de la Gestion Déléguée.


FRAIS

0%

Frais d'entrée et sur versement

0,75%

Frais annuels de gestion
pour la Gestion Déléguée (dont 0,01 % de droits d'adhésion à l'association souscriptrice) 

0,05%

De réduction des frais annuels de gestion en cas de mise en place de versements programmés
soit 0,70%

0%

Frais d'arbitrage

Vos possibilités d'investissement

En Gestion Déléguée, le conseiller Sicavonline définit en fonction de votre profil d'investisseur une allocation qui peut comprendre une part de fonds en euros et sur des supports en unités de compte.

Fond en euros

La part investie sur le fonds en euros peut aller de 0 à 100 %

Unités de compte

Accès aux supports de l'univers Etendu éligibles au mandat. Cet univers Etendu permet un accès à des supports tels que des SCPI, SCI, ETF, Titres vifs

Gestion Déléguée avec sécurisation

1 500€

Versement initial


Ce mode de gestion s'adresse aux personnes qui souhaitent déléguer la faculté d'arbitrage à un expert Sicavonline, tout en bénéficiant chaque année d'une sécurisation de leur placement automatique et régulière, vers le fonds en euro.

En savoir

Dans le cadre de ce mode de gestion, vous donnez un mandat d'arbitrage à Sicavonline.

Vous bénéficiez chaque année d'une sécurisation régulière et automatique de votre placement vers le fonds en euros à mesure que s'approche la date de votre projet.

La part initialement investie sur le fonds en euros est déterminée selon le profil de risque du client.



FRAIS

0%

Frais d'entrée et sur versement

0,75%

Frais annuels de gestion pour la Gestion Déléguée avec sécurisation (dont 0,01 % de droits d'adhésion à l'association souscriptrice)

0,05%

De réduction des frais annuels de gestion en cas de mise en place de versements programmés
soit 0,70%

0%

Frais d'arbitrage

Vos possibilités d'investissement

Vous n'aurez pas à sélectionner l'option fonds en euros et l'univers d'investissement en unités de compte car vous déléguez la gestion financière à un expert Sicavonline, et la répartition est réalisée suivant votre situation personnelle, vos objectifs et votre profil de risque.

Pour les unités de compte : accès aux supports de l'Univers Etendu éligibles au mandat. Cet Univers Etendu permet un accès à des supports tels que des Produits Structurés, SCPI, SCI, ETF, capital investissement.

Contactez-nous au 01.73.60.03.45
Numéro non surtaxé



INFORMATION PUBLICITAIRE SANS VALEUR CONTRACTUELLE

*KOMPOZ est un contrat d'assurance vie collectif assuré par Ageas France et commercialisé par Sicavonline, en tant que courtier en assurances. Le souscripteur du contrat KOMPOZ est l'association Personaliz Epargne Digitale, devenez membre de l'association et adhérez au contrat KOMPOZ.

SICAVONLINE, Société anonyme au capital de 11 301 804 euros Siège social : 50 place de l'Ellipse - CS 50053 - 92985 Paris La Défense Cedex - RCS de Nanterre n° 423 973 494 - N° TVA INTRACOMMUNAUTAIRE : FR 40423973494 Prestataire de Services d'Investissement agréé par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution sous le numéro 19253. Société de courtage en assurance et intermédiaire en opérations bancaires et services de paiement, inscrite à l'ORIAS sous le numéro 18001256, www.orias.fr.

Ageas France
Entreprise régie par le Code des assurances
Société anonyme au capital de 159 221 273,61 euros entièrement versé
Société d'assurance sur la vie SIREN : 352 191 167 - R.C.S. Nanterre 352 191 167
Siège social : Village 5 - 50 place de l'Ellipse - CS 30024 - 92985 Paris La Défense Cedex


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UNE ÉQUIPE EXPÉRIMENTÉE
 ET PASSIONNÉE

Nos experts analysent et sélectionnent des produits de Capital Investissement, SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) et OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) 

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A VOTRE ECOUTE

Nos experts sont à votre disposition pour vous accompagner dans vos démarches du lundi au vendredi :  01 73 60 03 45
(appel gratuit)

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