Quels types de gestion offerts sur les contrats d'assurance-vie ?

02/04/2013 - 10:41 - Sicavonline (mis à jour le : 25/08/2014 - 16:26)

Lettre d'info gratuite

Imprimer cet article

Augmenter la taille du texte

Réduire la taille du texte

Envoyer cet article

Fil RSS Sicavonline

Partager sur Facebook

Publier sur Twitter

Suivre @sicavonline

Vous êtes ici : Comment choisir son contrat d'assurance-vie ? > Quels types de gestion offerts sur les contrats d'assurance-vie ?

Choisir et souscrire un contrat d'assurance-vie n'est qu'une première étape. Vient ensuite le pilotage du contrat, une phase cruciale de l'investissement en assurance-vie qui déterminera la performance de votre placement. Comment administrer son contrat et ses supports d'investissement que l'on soit ou non un expert de la gestion financière ?

L'assurance-vie est une enveloppe dans laquelle on peut mettre toute une série de supports financiers. Comment piloter son contrat ? Différentes formes de gestion sont possibles. La gestion libre. Ce type de gestion implique que vous vous sentiez suffisamment compétent pour gérer votre contrat vous-même et faire les arbitrages qui s'imposent en fonction de l'évolution des marchés. Les fonds profilés. Ici, on vous propose des fonds (Sicav ou FCP) tout faits, qui répondent chacun à un type de gestion bien spécifique, les fonds dits prudents pour ceux qui ne veulent pas prendre trop de risques, puis les fonds équilibrés et enfin les fonds « dynamiques » ou « audace ». Vous n'avez rien à faire, juste à choisir le montant de la somme à y investir. Vous pouvez sortir à tout moment. Attention, ces fonds, sorte de boîte noire, peuvent être chers en termes de frais. A vérifier, donc ! Les fonds flexibles ou patrimoniaux. Vous laissez carte blanche au gestionnaire de votre fonds. Bien sûr vous savez à l'avance s'il est plutôt prudent ou dynamique. L'avantage, c'est que le gestionnaire est libre de faire évoluer l'exposition du fonds aux différentes classe d'actifs en fonction de l'évolution des marchés financiers (impossible dans les fonds profilés, dans lesquels la part d'actions à ne pas dépasser est définie à l'avance), Vous êtes délesté de la corvée de faire les arbitrages vous-même puisque le gestionnaire les fait pour vous au sein de son fonds. Les mandats de gestion. Il en existe plusieurs degrés. Le mandat conseillé d'abord, où le professionnel va vous donner son avis régulièrement, en vous suggérant certains arbitrages, que vous êtes tout à fait libre d'effectuer ou pas. Ensuite, vient le vrai mandat de gestion : vous laissez dans ce cas précis les clés à une grande maison de gestion, sélectionnée par votre assureur, qui va piloter votre épargne et procéder aux arbitrages nécessaires. Il vous en coûtera en moyenne 1% de frais de gestion. Une fois votre profil de risque déterminé, vous serez orienté vers le mandat prudent, équilibré, dynamique... Toutes les personnes qui présentent le même profil bénéficieront des mêmes décisions de gestion. A moins d'être suffisamment fortuné (souvent au-delà d'un million d'euros placés) pour bénéficier d'un mandat de gestion personnalisé.

Quels types de gestion offerts sur les contrats d'assurance-vie ?

Abenomics Acronymes des fonds Acteurs de la gestion Actualisation et Capitalisation Agrément Ajouter du levier à ses performances Alpha du gérant Aménagement de l'impôt sur la fortune AMF - Autorité des Marchés Financiers Assurance vie : une grande variété de supports d'investissement possibles Assurance-vie : le retrait total Assurance-vie : les rachats partiels Assurance-vie : que se passe-t-il en cas de décès de l'assuré Assurance-vie : un placement populaire grâce à une fiscalité avantageuse Attribution de stock-options Bêta d'un fonds CAC 40 Capital Investissement Capitaliser Clause de préciput ou de partage inégal de communauté Combien peut-on placer en assurance-vie ? Comment bien rédiger la clause bénéficiaire de son contrat d'assurance-vie Comment choisir son contrat d'assurance-vie ? Comment défiscaliser via une SCPI ? Comment juger de la qualité du fonds en euros d'un contrat d'assurance-vie Comment panacher les différents supports de son assurance-vie Comment sortir d'un contrat d'assurance-vie Comparaison des modes de financement d'entreprises Conseillers en Investissements Financiers (CIF) Credit Crunch Critères RSE DAX 30 De l'immobilier dans votre assurance-vie De l'ISF à l'IFI Découvrez tous nos dossiers thématiques Définir un fonds Définition FCPI Définition SOFICA Défiscalisation des heures supplémentaires Défiscalisation des salaires des étudiants Dépositaire Des règles prudentielles Dois-je sortir les actions de SIIC que je détiens de mon PEA ? Dossier Défiscalisation Dow Jones (Dow Jones Industrial Average) Duration d'une obligation Efficience et inefficience des marchés En vue de la retraite quels supports financiers mettre dans son assurance vie ? EONIA (Euro Overnight Index Average) Epargner à court terme : que faire de vos liquidités ? Epargner à moyen/long terme Financer son entreprise Fiscalité des SOFICA Fiscalité FIP et FCPI Fonds à cliquets Fonds à horizon Fonds alternatifs (ou hedge funds) Fonds commun de Placements (FCP) Fonds Communs de Placement à Risques (FCPR) Fonds de fonds Fonds éthiques Fonds garantis Fonds indiciels Fonds ISR Fonds profilés Fonds solidaires Fonds spécifiques Frais : les SCPI, un service efficace mais payant Frontière efficiente Gagner en efficience Gérant Guide du boursier Immobilier : la bonne surprise fiscale liée à la vente de sa résidence principale Indice de référence Interview de Victoire de Trogoff, gérante de FF France Fund Interview d'une analyste ISF : les grandes étapes ISF : où paye-t-on le plus ? ISF : où résident les assujettis à l'impôt sur la fortune ? ISF : quand déclarer son patrimoine ? ISM La croissance de la population mondiale La dette bancaire La fiscalité de l'assurance-vie La fiscalité de l'assurance-vie en cas de décès La fiscalité de l'assurance-vie en cas de rachat partiel La fiscalité de l'assurance-vie en cas de rachat total La gestion à horizon d'un contrat d'assurance-vie La gestion 130/30 La loi TEPA La société de gestion : une pièce essentielle à la gestion du patrimoine des SCPI La terre et l'eau : des ressources limitées La variété des supports d'investissement possibles dans un contrat d'assurance-vie L'agribusiness L'Agribusiness mondial L'assurance-vie, c'est quoi ? L'assurance-vie, les grands principes L'assurance-vie, pour qui ? L'assurance-vie, pour quoi faire ? L'assurance-vie, une solution d'investissement souple Le capital investissement Le coin des pros Le leverage buy out (LBO) Le non coté Le stock picking Le stock picking, une affaire de ressources Le style de gestion Les actions Les autres SCPI fiscales Les Business Angels Les crédits d'impôt sur le revenu Les différents modes de gestion d'un contrat d'assurance-vie Les fonds en euros, clef de voûte de l'assurance-vie Les mots pour comprendre Les notions clefs Les obligations Les obligations Les opportunités de l'agribusiness Les prêts Les principales caractéristiques des différents supports disponibles au sein de l'assurance-vie Les produits immobiliers Les produits mixtes Les produits monétaires Les regrettées SCPI Borloo Populaire Les SCPI de valorisation Limiter le risque L'immobilisation des capitaux au sein d'un PERP : atout ou défaut majeur ? L'info en +... sur l'immobilier L'introduction en bourse L'investissement Socialement Responsable (ISR) Loi Madelin Loi normale Loi Tepa : abaissement du bouclier fiscal Loi Tepa : succession et donation Mario Draghi, le « Super Mario » de la BCE Mario Draghi, un économiste à la tête de la Banque centrale européenne (BCE) OPCI OPCI et SCPI Optimiser le rendement Optimiser sa succession avec l'assurance-vie Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) Oséo - ANVAR (Agence Nationale pour la Valorisation de la Recherche) PEA : ne tombez pas dans le panneau ! PEA : toutes vos questions Peut-on abriter des parts de SIIC dans un PEA ? Peut-on gagner de l'argent avec les SOFICA ? Peut-on ouvrir plusieurs PEA ? Peut-on transférer des actions de son compte-titres vers son PEA ? PIB - Produit Intérieur Brut Plus-value immobilière : la patience récompensée PMI - Purchasing Managers Index PNB - Produit National Brut Pourquoi diversifier son contrat d'assurance-vie avec de l'immobilier Préparer sa retraite avec l'assurance-vie Préparer sa succession avec l'assurance-vie Préparer votre retraite Processus de sélection Quelle allocation d'actifs au sein de son assurance-vie Quels types de gestion offerts sur les contrats d'assurance-vie ? Qu'est ce que l'Agribusiness ? Qu'est-ce que l'investissement socialement responsable (ISR) ? Questions/Réponses Ratio de Sharpe Ratio d'information Récession Scellier social : booster sa réduction fiscale Scellier SCPI : pour capter de nouvelles opportunités en Europe SCPI : profiter d'une augmentation de capital pour investir SCPI : un investissement pertinent pour financer sa retraite SCPI à capital fixe SCPI à capital variable SCPI BBC : un placement immobilier vert SCPI Besson pour les nostalgiques SCPI Bouvard : le charme de la location meublée inaccessible via les SCPI SCPI de bureaux : un investissement ciblé pour des performances à part SCPI de plus-value : un calcul à long terme SCPI de rendement : une nouvelle approche nécessaire pour préserver la performance SCPI d'entreprise SCPI d'entreprise : l'immobilier au service de votre épargne SCPI diversifiée : pour ne pas mettre toutes vos parts dans le même panier SCPI et assurance vie : une combinaison gagnante SCPI et PEA : deux options différentes pour dynamiser votre épargne SCPI fiscale : cumuler investissement immobilier et allègement d'impôt SCPI fiscales - Présentation SCPI Girardin : la défiscalisation à l'état pur SCPI loi 48 : de belles plus-values en perspective SCPI Malraux : la « Rolls » des SCPI fiscales SCPI Méhaignerie : l'ancêtre des SCPI fiscales SCPI murs de magasins : un bon emplacement pour votre épargne SCPI ouverte à la souscription SCPI régionales : consolidez vos revenus patrimoniaux SCPI Robien : un placement sur le long terme SCPI Scellier : une réduction d'impôt sans délai SCPI ZRR : miser sur le tourisme à la campagne SCPI 2015 : un placement de qualité à condition de savoir choisir SIIC : sociétés d'investissements immobiliers cotées Société Civile Immobilière (SCI) Société de gestion Société d'Investissement à Capital Variable (SICAV) Sortir en rente viagère de son assurance-vie : avantages & inconvénients S&P 500 Succession : transmettre son PEA (à ses enfants) est-ce possible? Taux de l'ISF 2012 Titres non cotés dans un PEA, est-ce possible ? Titrisation Trackers ou ETF Tracking error Transmettre à vos enfants Transmission : quand y a-t-il un risque de requalification de votre assurance-vie ? Un code ISIN Un horizon d'investissement Un PEA pour un enfant ? Un secteur d'activité Une classe d'actifs Une concentration Une densité de population très inégale Une Notice d'information ou Prospectus Une qualité d'alimentation qui croit avec les revenus Une structure de frais Une taille d'entreprise (capitalisation) Une zone géographique Valeur liquidative Volatilité 5 étapes incontournables de la sélection d'une SICAV ou d'un FCP

Questions pratiques

Acheter des parts de SCPI Avant d'investir Avantages des fonds Commencer à investir tôt Comment souscrire à une SCPI ? Etre patient Investir régulièrement Stratégies pour bien investir Suivre votre portefeuille Vos projets d'investissement

A lire autour du sujet "Quels types de gestion offerts sur les contrats d'assurance-vie ?" :

Profiter davantage des opportunités offertes par l'assurance-vie...

...mais rester prudent. Face à l’ampleur des dégâts économiques dans ce contexte plus que jamais teinté d’incertitudes, la tâches des épargnants est encore plus ardue qu’à l’ordinaire. Soucieuse de leur protection, l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) adresse un message de vigilance et rappelle les règles de bonne conduite en matière d'unité de compte. Une opportunité pour les épargnants à condition de ne pas faire n'importe quoi.

Lettre d'info gratuite

Imprimer cet article

Augmenter la taille du texte

Réduire la taille du texte

Envoyer cet article

Fil RSS Sicavonline

Partager sur Facebook

Publier sur Twitter

Suivre @sicavonline

Vous souhaitez investir avec Sicavonline et bénéficier de l'aide d'un expert ?
Laissez nous vos coordonnées.

Demande d'informations

nom^∗

prénom^∗

e-mail^∗

téléphone^∗

message

En remplissant ce formulaire, j'accepte que sicavonline.fr collecte mes données personnelles afin de recevoir des informations par email ou d'être rappelé(e) par un de ses conseillers. Je peux me désinscrire à tout moment en cliquant sur le lien présent dans les emails envoyés.*

*Certains champs sont obligatoires.

Envoyer

Ces informations sont traitées par Sicavonline pour répondre à votre demande, et, le cas échéant, vous faire une proposition commerciale. Certaines demandes spécifiques peuvent être traitées par notre agent lié. Conformément à la loi Informatique et Libertés du 6 janvier 1978 modifiée et au Règlement européen n°2016/679/UE du 27 avril 2016, vous disposez d'un droit d'accès, de rectification, d’effacement des données vous concernant, de limitation, d'opposition au traitement de ces données, le cas échéant au retrait de votre consentement, ainsi qu’un droit à la portabilité de vos données. Pour exercer vos droits, envoyez votre demande avec vos nom, prénom et copie d’un justificatif d'identité par courrier à notre délégué à la protection des données Village 5 - 50 place de l’Ellipse - CS 30024 - 92985 PARIS LA DEFENSE CEDEX ou par courriel, à dpo@sicavonline.fr. Vous pouvez introduire une réclamation auprès de la Commission Nationale Informatique et Libertés (CNIL) à l’adresse suivante : 3 place de Fontenoy - TSA 80715 - 75334 Paris Cedex 07. Téléphone : 01 53 73 22 22 - Fax : 01 53 73 22 00 - site internet : www.cnil.fr