A la lueur des réponses obtenues par Natixis Global AM auprès de 7 100 investisseurs particuliers dont 400 français, il apparaît qu’une majorité d’investisseurs particuliers surestiment les atouts de certains placements.
A en croire les résultats de l'étude de Natixis Global AM menée auprès de 7 100 investisseurs particuliers dont 400 français, les épargnants portent un jugement erroné sur certains produits financiers. En l'occurrence, il est ici question du rôle de la gestion indicielle au sein d'un portefeuille. Pour mémoire, cette technique de gestion consiste à répliquer scrupuleusement le comportement d'un indice boursier (CAC 40, Dow Jones…).
Tandis que les investisseurs institutionnels et les conseillers financiers privilégient la gestion active, par opposition à la gestion passive ou gestion indicielle, pour « tirer parti des mouvements de marché », plus de la moitié des investisseurs particuliers prêtent à la gestion passive des qualités dont elle semble a priori dépourvue.
L'étude de Natixis Global AM révèle plus précisément que 60 % des investisseurs particuliers français pensent que les fonds indiciels sont moins risqués mais aussi que 58 % d'entre eux sont persuadés que leur utilisation peut les aider à minimiser leurs pertes. Plus de 50 % des personnes interrogées évoquent également une meilleure diversification et un accès à de meilleures opportunités d'investissements.
Christophe Point, directeur de Natixis Global AM Distribution France, Suisse romande et Monaco est surpris « de voir que les investisseurs particuliers ont tendance à attribuer aux fonds indiciels des avantages qu'ils n'ont pas toujours, notamment en termes de contrôle du risque ».
Il ajoute que « les fonds indiciels ont certes une place dans les portefeuilles des investisseurs, mais à cause de leur faible coût, ils semblent bénéficier d'un effet de halo qui peut prendre de court les investisseurs quand les marchés sont chahutés et impacter la performance de leur portefeuille à long terme. »
Au-delà de ces erreurs de jugements autour des fonds indiciels, l'étude met en évidence la volonté de diversifier leurs investissements et une appétence de plus en plus marquée pour les stratégies dites alternatives mais ils sont finalement peu nombreux à franchir le cap. Sans doute par manque de compréhension de certains placements. 44 % des sondés affirment d'ailleurs qu'une meilleure connaissance des marchés financiers les aiderait à mieux atteindre leurs objectifs d'investissement.
Faute de connaissances suffisantes à leur esprit, de nombreux investisseurs apprécient les avantages d'un conseil personnalisé. A ce sujet, 74 % des investisseurs estiment bénéficier de conseils financiers dont un peu plus de la moitié via un conseiller en gestion de patrimoine, 10 % uniquement par le biais d'un robo-advisors et 10 % en combinant les deux.
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